讓世界看見台灣 發揮金融影響力

在全球經濟快速變動與家庭結構多元化的趨勢下，財富傳承已結合法律、稅務與情感的整合課題。玉山銀行特別推出「傳富發發」金錢信託，協助顧客打造穩健且安心的財富傳承規劃。 玉山銀行表示，傳統直接贈與雖能快速完成財富移轉，卻可能影響資產長期運用及風險控管。顧客最關心的不僅是財富的多寡，更是如何將愛與責任做出最適當的規畫。而信託就扮演著不可或缺的角色，能為顧客提供三大核心價值：資產掌控、稅務規劃及延續愛與財富。 以企業高階主管林小姐為例，正值事業高峰，雖暫無大量移轉資產的需求，卻相當關心子女未來創業資金與稅務負擔的問題，而玉山銀行推出的「傳富發發」金錢信託，正好為她提供實用的解決方案，透過本金自益、孳息他益信託架構，將資產交付信託並搭配適合的投資商品，信託本金仍歸屬自己，孳息則每年自動給付予子女，提前累積創業資金，不僅有效分散風險，更保障資產靈活運用，達到兼顧家庭需求與長期財富延續的效果。 玉山銀行透過多元信託產品創新服務，在最新一期信託2.0評鑑計畫，再度榮獲主管機關「信託業務創新獎」肯定。未來，將持續秉持專業、服務、創新的精神，扮演顧客最值得信賴的財富守護者，協助更多家庭透過專業信託規劃，安心傳承愛與財富。  

為協助顧客完善資產配置與家庭保障規劃，玉山銀行提供各族群多元保險方案，透過深化顧問式保險服務，有效運用風險轉移機制，保障顧客在人生不同階段面臨的各項風險，成為家庭堅固的經濟後盾。 針對兼顧雙代照護的「三明治族」，推出長年期分期繳費的保險規劃，降低保費負擔，同時滿足照顧長輩與子女的保障需求。另提供平準型終身壽險，助客戶在有限預算內建立完善壽險保障，讓每分投入都化為對家庭的長遠守護。 對於追求安居夢想的「房貸族」，積極提供推廣房貸壽險規劃，透過成本相對實惠的定期保險，為貸款期間打造經濟風險防護網。貸款人若遭遇不幸身故或完全失能，保險理賠可幫助償還剩餘房貸，避免家人因失去經濟支柱而承受額外負擔還要面對還款壓力。此項保險規格彈性多元，客戶可依自身需求和財務狀況靈活選擇。 針對人生進入資產累積與傳承階段的「高淨值族群」，提供高保障倍數的終身壽險及指定受益人機制，協助客戶妥善規劃財富傳承，不僅有效預留稅務空間，更將傳承化為對家人的祝福照顧與承諾。此外，落實普惠金融精神，針對「經濟弱勢及特定族群」推廣微型保險產品，以低保費、簡單明瞭的保障內容，提供安心獲得基本意外與醫療保障，彰顯金融平權與社會責任。 玉山銀行將持續以專業保險服務與溫暖關懷，結合專業顧問團隊與數位科技力量，陪伴顧客安心築起安全防護網，將每份保障轉化為守護家庭的愛與責任，實現金融業的社會責任與永續承諾。  

為促進金融科技發展、發掘數位金融潛力人才，玉山銀行12月17日攜手政治大學科研產業化平台舉辦第三屆「玉山校園商業競賽」，搭起年輕世代與金融產業接軌的橋樑。本屆共集結全台40所大學、近500名學生組隊，玉山期望透過結合企業數位創新實務經驗與學術專業知識，共同激發學生的創意思維，打造更貼近市場需求的數位金融體驗。 本屆參賽作品涵蓋人工智慧（AI）、永續金融（ESG）、防詐等當前金融關鍵趨勢，充分展現年輕世代對未來金融發展的深刻洞察。為落實產學實戰精神，玉山於決賽前特別舉辦多元課程的工作坊，並提供決賽隊伍「一對一業師指導」，協助學生將創意構想轉化為具市場競爭力的商業方案，獲參賽學生廣泛好評。 決賽評審團由玉山銀行主管和政治大學教授共同組成，綜合評選提案的創新性、完整性和市場可行性，最終由台灣師範大學與台北大學聯隊的「E.SUNrise」團隊脫穎而出，榮獲冠軍，該團隊聚焦產業綠色轉型，提出卓越的創新貸款方案，深獲評審青睞；亞軍由政治大學「政智防詐系」團隊獲得，呼應金融防詐議題，展現具創意與社會責任的解決方案；季軍為台灣大學的「Triple G」團隊，規劃兼顧個人與家庭需求的金融整合創新服務。入選決賽團隊除可獲得最高十二萬元獎學金，更享有玉山銀行實習履歷優先審查資格，培育學生累積業界實務經驗。 玉山長期深耕金融創新領域，連續5年榮獲《富比士》「台灣最佳銀行」，今年更榮獲Retail Banker International亞太區評比「年度最佳數位銀行獎」、Euromoney「台灣最佳顧客體驗獎」及IDC「亞太區智能銀行領導者」等國際大獎肯定。未來，玉山將持續深化數位發展，積極攜手年輕世代共創智慧與永續的金融科技新局，打造具前瞻性的數位金融新體驗。