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20260302

玉山銀行發表高資產客群調研報告 解析家業傳承關鍵趨勢

2026/03/02

玉山銀行今（2）日攜手KPMG安侯建業會計師事務所（KPMG Taiwan）發布《2026臺灣高資產顧客財富管理與傳承調研報告》，為目前國內同類型研究中規模最大之調查。玉山以「家業傳承」為主題，深入探討全球經濟震盪、地緣政治風險與稅務環境變化下，臺灣高資產顧客的財富管理現況、資產配置策略與家族傳承需求，並歸納出四大面向之發展趨勢：跨境增值、主動傳承、跨代賦權與對家族治理的重視。

報告發布會由玉山金控董事長黃男州、個人金融事業總處執行長許美麗，以及KPMG Taiwan 審計部營運長周寶蓮會計師、亞資創新服務團隊主持人陳世雄執行副總與家族辦公室主持會計師洪銘鴻共同出席。董事長黃男州表示，面對外部環境變動的挑戰，高資產顧客對家業傳承的關注與主動規劃的需求愈趨顯著，「資產風險韌性」、「家族治理」與「永續傳承」已成為財富管理的核心議題。

該報告顯示，2026 年預估臺灣資產規模逾 1 億元的高資產顧客將成長至 12.4 萬人，合計掌握高達 46 .1兆元財富。在全球政經不確定性升高下，逾七成高資產顧客已布局境外資產配置，反映出對風險規避與資產保值的需求；然而，逾半的顧客也認為，對投資當地法規與稅務規範的熟悉度，是跨境資產配置最大的挑戰。由於跨境投資事涉複雜，高資產顧客不再僅追求投資報酬，而是期望整合投資、法務、稅務與治理等專業，推動財富管理朝向整體策略化發展。

過往高資產顧客家族多避談財富傳承的議題，但本次調查發現有 85% 高資產顧客已進行或準備啟動傳承規劃，對於財富的觀念已從「被動繼承」轉向「主動傳承」；同時也觀察到顧客對下一代的財富管理與保全能力仍有擔憂，顯見代際溝通與價值觀差異仍是傳承過程中的主要挑戰。玉山建議，一代在思維上應從控權走向賦權，並及早教育下一代的財富管理觀念及經營能力，以實現家業長青與永續傳承之目標。

面對資產規模擴大與家族結構日益複雜，高資產顧客對傳承的需求愈趨多元，除股權架構設計、保險及信託等財富傳承工具，從單一走向多元化整合外，更需要結合家族治理制度，協助延續家族凝聚力、共識及價值觀等無形資產。KPMG Taiwan執行副總陳世雄指出，近年來「家族辦公室」漸受高資產顧客重視且詢問度增加；調查結果也顯示，逾六成高資產顧客不排斥或規劃採用家族辦公室。隨著金管會已將「家族辦公室」納入亞洲資產管理中心重點政策之一，執行長許美麗表示，玉山銀行、玉山證券、玉山投信深知高資產顧客對「客製化、整合式、永續性」服務的高度需求與期待，打造具備「主動式顧問諮詢模式」、「一站式整合服務」、「建立家族永續溝通平台」三大特色的家族辦公室服務，協助顧客從財富管理走向家族治理，建構跨世代的永續傳承藍圖。【2026臺灣高資產顧客財富管理與傳承】調研報告:https://esun.co/ertaJ

 
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2026/03/05

玉山金控赴東京參與氣候與生物多樣性國際會議 呼籲動員資金加速亞洲自然投資

第二屆亞洲生物多樣性信用聯盟(Asian Biodiversity Credit Alliance, ABCA)國際研討會今(5)日在東京大學盛大舉行。玉山金控與世界氣候基金會(WCF)共同推動「自然投資聯盟(Nature Investment Coalition)」，由永續長張綸宇率隊出席世界氣候會議(World Climate Sessions–Tokyo)及亞洲生物多樣性信用聯盟國際研討會，並發表主題演說，呼籲透過跨域協作，引導資本流向自然解方(Nature-based Solutions, NbS)。精彩演說獲現場如三井住友集團、日生資產管理公司及東京大學教授等與會代表的熱烈迴響。 玉山金控永續長張綸宇於演說中強調，「氣候危機與生物多樣性的喪失密不可分，氣候行動若無自然解方將難以成功」。亞洲擁有全球近50%的生物多樣性熱點，但目前亞洲自然解方融資中，私人資本參與比例僅佔約2%，顯示市場存在巨大的資金缺口與市場潛力。金融機構的使命應從傳統的風險管理，轉型為自然資本市場的建設者。本屆會議匯聚亞太企業代表、金融機構、學術專家及日本政府代表，共同探討亞洲在氣候與自然轉型中的關鍵角色。玉山透過自然投資聯盟的跨域協作，致力搭建公私部門的協力平台、建立一致的自然信用額度標準，驅動資金流向自然投資。在圓桌會議中，與會代表也深入探討亞洲如何將全球生物多樣性承諾轉為具體可投資的實務路徑。 玉山積極將自然生態融入金融策略，促進永續生態發展，包含與裕隆汽車簽署臺灣首件氣候暨生物多樣性永續連結貸款，以及支持中油公司達成OECM認證等領先指標，更是第一家發行永續債券，並將生物多樣性項目納入資金使用範疇的金融業。此外，玉山更透過跨域協作，與臺大實驗林合作推動「高山復育造林生物信用額度方法學」，嘗試將生態復育成果轉化為可交易的「生物信用額度(Biocredit)」，為自然投資建立可信賴的科學基礎。 玉山金控秉持「敬天愛人，永續未來」的理念，從參與到呼籲更多投資人重視自然金融的重要性。透過此次東京氣候峰會，再次展現臺灣金融業在國際永續舞台的影響力。未來，玉山將持續串聯各界資源，發展具科學基礎的自然投資機制，攜手利害關係人邁向自然正成長(Nature Positive)的未來。  
20260304

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玉山銀行攜手三商美邦人壽(下稱三商人壽)合作推出兩檔美元保險商品，『吉美永盛』美元利率變動型終身壽險（定期給付型）與『吉美承泰』美元養老保險（定期給付型），提供顧客多元且具彈性的資產配置選擇。玉山金控、三商人壽股東臨時會已於1/23通過合意併購，預計取得金管會核准後完成合併，未來將結合金控及各子公司資源，持續擴大保險金融服務。 根據金管會最新統計，截至2025年底，我國資產逾1億元之高資產客戶數已達20,583人，總資產規模達2兆1,583億元，年成長率高達53%。隨著高資產族群規模持續擴大，此類客群的理財需求亦日趨精細化。多數高資產客戶具備企業經營背景，屬重視傳承規劃的客群，關注三大核心議題，包括：家族財富穩定且永續傳承、具彈性之資產配置，以及合規、合適的稅務規劃，且有越來越早開始啟動傳富計畫的趨勢。 此次推出的『吉美永盛』美元利率變動型終身壽險（定期給付型）適合正處於家庭責任高峰期顧客，聚焦壽險保障終身，六年期繳，最高投保額上限為750萬美元，可長期且穩定地支撐家人的生活。『吉美承泰』美元養老保險（定期給付型）則適合追求穩健增值並兼具壽險保障的客群，於投保時即明確鎖定給付時程與條件，預定利率4.10%，不受市場利率波動影響，採躉繳方式，保障期間為7年，期滿領回滿期金，協助顧客從容完成資產配置與傳承規劃。 除上述兩項首賣美元保險商品外，玉山銀行也上架三商人壽房貸壽險，協助房貸族群強化壽險保障、補足家庭財務缺口。展望2026年玉山銀行將持續深耕財富管理市場，秉持專業與溫暖的服務理念，深耕財富管理領域，結合更多元的商品及策略合作，致力成為客戶最值得信賴的資產配置夥伴。  
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2026/03/03

「玉山黃金種子計畫」於屏東啟用第199所玉山圖書館

閱讀，可以豐富孩子的心靈，更讓孩子擁有改變世界的力量。玉山銀行與玉山志工基金會共同發起的「玉山黃金種子計畫」，今(3)日於屏東縣三地門鄉地磨兒國小舉行HOPE199玉山圖書館啟用典禮。現場由地磨兒國小合唱團以純淨悠揚的排灣族歌謠揭開序幕，在玉山世界卡貴賓、部落耆老的共同見證下歡喜落成。 屏東縣長周春米表示，感謝玉山金控長期深耕偏鄉教育，第199 座圖書館選址地磨兒國小，不僅是屏東原鄉首座，更是結合排灣族文化美學與孩子創作的共享空間。閱讀不只是書本，更是陪伴孩子成長、翻轉未來的力量。期盼透過公私協力，讓這座充滿文化溫度的圖書館，成為厚植孩子競爭力、支持部落孩子快樂學習的新據點。 地磨兒國小高至誠校長表示，音樂能跨越距離、感動人心，也牽起玉山銀行與偏鄉教育之間溫暖而深刻的連結。地磨兒的孩子曾受邀參與玉山銀行「獻給母親的音樂會」，不僅展現偏鄉學童在音樂學習上的亮眼成果，也讓社會大眾看見他們在學習與成長中的自信與潛力。延續這份由音樂而起的感動，玉山也關注到學校圖書館設備老舊的現況，協助整修更新，打造融合「閱讀×科技×學習」的多元學習空間。 玉山銀行董事長黃男州分享，每一座圖書館的生命力，都源於與土地的深厚連結。地磨兒國小玉山圖書館巧妙結合多元學習功能與文化深度，融入排灣族瑰麗的文化圖騰，並保留了最具象徵意義的石板屋門面設計，讓圖書館成為部落文化的自然延伸。未來，這座圖書館將落實「社區共享」的願景，於假日向居民開放，成為校園與社區共學共榮的溫暖場域。 玉山感謝世界卡貴賓的長期支持，讓「玉山黃金種子計畫」能匯聚玉山志工、學校教師、家庭、社區民眾及各地政府的力量，持續為台灣培育未來的希望。期盼透過這份在地共好的合作，讓孩童在翻閱書頁的同時，能長出夢想的翅膀，引領他們從部落飛向世界。