永續投資

■ 責任投資

「玉山永續投資原則」參考聯合國責任投資原則(Principles for Responsible Investment, PRI),將環境、社會與公司治理相關議題納入投資分析及決策制定過程,重視股權及債券投資標的企業社會責任表現。「有價證券永續投資管理要點」對於潛在爭議性議題之產業或企業建立負面表列清單,如菸草、軍火、博弈、皮草買賣、採礦、伐木等產業,提出投資申請時需盡責調查並審慎評估,經評估對永續發展無重大不利影響始可承作。


玉山亦將國內外公正機構之 ESG 指標納入投資檢核標準,例如 DJSI、MSCI ESG 評級、RobecoSAM 評分、Bloomberg ESG 評分、台灣企業永續獎、 Sustainalytics ESG 風險評級、臺灣永續指數成分股、台灣公司治理評鑑等, 優先選擇中低 ESG 風險企業做為投資標的。截至 2020 年 12 月,玉山銀行債券投資屬於中低 ESG 風險比例達 98.66%,股權投資屬於中低 ESG 風險比例達 100%。更進一步,玉山透過股東行動主義,與被投資公司溝通、參與股東會、行使投票權等議合作為,促進被投資公司落實永續發展,如 2020 年,玉山寄送 EMAIL 予 超過 80% 玉山長期持有之股票企業負責人,表達玉山不僅關注公司財務績效, 也關注公司的 ESG 表現,希望串聯起價值鏈上的企業夥伴,一同在氣候變遷、 環境保護及社會福祉等面向共同努力。


2020 年發行綠色債券

30億元新台幣

總計發行綠色債券

3檔新台幣 1檔美金

為本國銀行中發行檔數最多者,發行規模無論是臺幣或是外幣為本國銀行第 1 名,所募集的資金貸放於再生能源、溫室氣體減量及水資源節約的相關產業。

除自行發行綠色債券,玉山也協助顧客籌措永續發展行動資金,自 2017 年以來 已擔任 7 檔綠色債券發行承銷商,總承銷金額逾新台幣 71 億元,其中包括擔任首檔外國發行人發行綠債 ( 東方匯理 ) 及民營企業發行規模最大量 ( 奇美 ) 之承銷商,長期的努力也持續獲得專業機構的肯定,2020 年連續五度蟬聯 The Asset 台灣最佳寶島債承銷商 (Best Bond house in Formosa in Taiwan)。

■ ESG產品推廣

玉山在財富管理產品審查流程中納入 ESG 評估,參考第三方公正機構 ESG 評級 ( 如彭博、晨星等評量指標 ),嚴謹篩選具 ESG 題材概念理財產品,針對 ESG 評量分數劃分 「正向、中等、負向」三個等級,若產品評估為負向,則須提供說明並經所有審查委員同意,否則不予上架及提供顧客申購,而針對 ESG 正向之標的,亦透過多樣化行銷活動積極推廣;在財富管理業務合作夥伴方面,亦同步審視其環境、社會與公司治理等作為, 共同推廣 ESG 相關金融商品,實現永續金融。

  • 截至 2020 年底,玉山銀行架上共計有 1,055 檔具ESG 題材的理財產品,於 2020 年具ESG 題材產品總銷量達新台幣 209 億元。
  • 玉山證券亦致力於 ESG 相關產品的推廣,於 2020 年玉山銀行與玉山證券具ESG題材產品總銷量佔比達 17 %,在完善資產配置的同時,共同推動環境永續發展。
76%

2020 年邀請顧客參與
ESG 或進行互動比例