讀取中
2025/08/29
撰文／陳翠蘭 圖片提供／達志影像
退休理財好管家
Retirement Financial Management
年輕時努力積累的財富，在正式邁入退休前做好使用規劃與風險管理，將有助於保障未來的生活品質。透過玉山銀行「簡易型安養信託」預先開立信託專戶存入資金，未來再依委託人指示靈活調整信託財產的運用與給付，打造無後顧之憂的退休生活。
玉山簡易型安養信託採用標準化契約，協助顧客快速完成信託專戶開立，再將退休金按規劃逐步存入信託專戶，為退休生活預做準備，最快當日即可生效。
透過玉山信託服務線上化，於電腦、手機都可進行線上信託預約諮詢服務。開戶後，可在行動銀行隨時設定欲存入信託的金額（包含一次存入或定期定額），並可在信託服務網一站式查詢個人帳務、契約情形等，契約資訊一目瞭然。
無論此時此刻顧客對於自身退休是否已有明確的想法或規劃，都可以先簽立簡易型安養信託，享有基本的保障，待未來有固定撥付或新增條款需求時，仍然具有調整各項約定的彈性。
信託除了基本活存、定存服務之外，也可以進行投資下單，讓信託帳戶既是資產的「暫存區」，更是資產穩健增值的工具，這項特色讓信託不再只是年長者的選擇，也適合即將步入退休的族群提前布局。同時玉山信託還與許多產業合作，提供禮賓服務（註）、居家照護、包租代管等加值服務，協助顧客串聯財務及非財務的需求，創造有形及無形的價值，使顧客的退休人生更為豐富精彩。
註：顧客需符合指定條件方能使用禮賓服務，條件說明敬請詳閱本行活動頁面說明。
玉山安養信託2024年累積受益人數近6,000人，管理信託財產規模達新臺幣148億元，雙雙名列民營銀行第一。數百位具備高齡金融與家族信託規劃顧問師資格的玉山專業團隊，將能為顧客提供全方位的信託規劃服務。
為了擁有獨立而美好的老年生活，無論是抱持未雨綢繆或活在當下的人生觀，近幾年重視退休生活品質的樂齡族群在思考資產管理時，首重的就是財產安全、生活保障、聰明理財這3大面向。
另一方面，根據刑事局統計：2024年臺灣65歲以上遭詐騙的長者超過9,000人，相當於平均每日有25位長者受騙，相較2023年大約增加3,600人。對此，金管會鼓勵金融業推動安養信託等各項信託業務，不僅守護民眾的資產安全，亦可更妥善地規劃安養機構照護、生活用品、水電等退休生活常見的支出，使樂齡族群能將畢生努力累積的財富，真正用於好好照顧自己與想照顧的人。
具備以下3大特色的玉山銀行「簡易型安養信託」，將可滿足樂齡族群思考財富管理時重視的3大面向：
簽約當天即可生效，快速成立專戶並存入資金，免去繁瑣的審核流程，幫助顧客立即展開資產保護傘。
依不同階段或臨時需求隨時調整信託內容，包括投資配置與定期支付特定費用，更有效率地達成退休理財。
安養信託涵蓋多元支出規劃，包括生活用品、醫藥及看護等費用，即使家人無法全天候照護，也能確保退休生活獨立安穩。
原本長年在國外工作的顧客，某日突然接獲國內獨居母親出現失智初期症狀的消息，他不僅要擔心母親未來生活與照護問題，同時又得掙扎是否要放棄在國外累積多年的工作資歷。沒想到顧客回國後，才意外發現母親早在數年前就已規劃「簡易型安養信託」並將退休金存入信託專戶中，此專戶不僅預留了母親未來的日常生活費、醫療費、安養機構照護費，甚至還可用來支付離世後的喪葬費用。顧客在瞭解信託的功能後安心不少，與玉山銀行理財專員共同討論擬定每月固定出款計畫，並擔任信託監察人以確保資金無遭到侵占之虞，最後也順利為母親找到了合適的安養機構，使顧客得以無後顧之憂地繼續在國外打拚。
無論是正準備退休，或是在尋找理想的退休照護解決方案，玉山銀行「簡易型安養信託」都能成為值得信賴的理財管家。讓「Trust Can Help」成為安心退休、幸福晚年的最佳守護。歡迎立即與玉山銀行理財專員預約諮詢，開啟專屬自己的安養信託之旅。
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