公司治理

■ 完整齊備之功能性委員會

為有效發揮董事會職能,精進董事會決策品質,在董事會下依職權及功能分設審計委員會、薪酬委員會、公司治理暨提名委員會、策略委員會、永續發展委員會 及風險管理委員會,負責重要議案及經濟、環境、社會、風險等重要議題之討論。各功能性委員會之職掌及 2020 年運作情況如下表:

■ 多元董事成員

■ 經理人薪酬政策

  • 政策目的
    為激勵玉山經理人達成並超越公司目標、創造獲利、提升經營績效,並考量與未來風險之合理關聯性及評估經理人薪資報酬。
  • 薪資結構
    固定薪資依據經理人專業資歷並參考市場水準擬定,變動薪資評估經理人企業核心價值實踐、質化管理品質、顧客權益、量化財務與業務績效指標。
  • 審議流程
    經理人薪資報酬政策與結構,由薪酬委員會審議,提董事會議定之。
  • 風險連結
    若有重大風險事件足以影響公司商譽,或有內部管理失當,人員弊端等風險事件之發生,將影響經理人獎金之核發達,到風險管控之效果。

■ 總經理績效指標

■ 長期激勵獎酬制度

玉山為激勵高階經理人、傑出關鍵專業人才及全體玉山人長期綜合績效表現, 參酌包含財務、業務、品牌、ESG、人才培育、風險管理等有形無形綜合指標,設計系統性的長期激勵制度。

■ 獎酬發放與收回制度

玉山人為玉山重要的股東,為鼓勵優秀且認同玉山的同仁長期持有玉山股票,玉山每年之員工酬勞優先以股票發放給同仁為主,經理人獎酬得採現金、遞延或股權相關方式支付。若有重大風險事件足以影響公司商譽,或有內部管理失當、人員弊端等風險事件之發生,應予核減獎金、不予發放獎金,或酌情收回已授與遞延獎金。

■ 銀行家的銀行

玉山自創立之初,就確定專業經理人經營、專家領航的制度。在長期穩健經營下,超過 90% 的同仁都是玉山的股東,並且在「玉山高階經理人遴選準則」中規範,副總經理自上任後 3 年內其持有玉山金控股票 ( 含本人、配偶、未成年子女及員工儲蓄會持股合計 ) 之持股價值以超過其年固定薪資之 5 倍為原則。總經理自上任後 3 年內其 持有玉山金控股票 ( 含本人、配偶、未成年子女及員工儲蓄會持股合計 ) 之持股價值以超過其年固定薪資之 10 倍為原則。透過有制度的運作,玉山是一家由銀行家經營的銀行。

■ 促進產業發展

為促進國內金融產業發展,金控及各子公司積極參與銀行公會、證券公會、信託公會、台灣金融研訓院、台灣金融總會等各項公會活動。例如謝武明副總擔任中華民國銀行公會一般業務委員會副主任委員,提供電子商務、洗錢防制等相關建議。劉美玲副總擔任中華民國銀行公會電子支付業務委員會主任委員,提供 OPEN Banking、電子支付等金融創新及法規相關建議,同時代表銀行公會擔任金融科技創新園區審議委員,協助建構金融科技產業新創種子能量。謝冠仁風險長擔任中華民國銀行公會風險管理委員會副主任委員,提供金融風險管理、氣候變遷風險管理,以及銀行資本要求規範等相關建議。