誠信經營

玉山訂有「誠信經營守則」及「誠信經營作業程序及行為指南」,建立良好之公司治理與風險控管機制,明確規範董事、經理人、員工、受任人或具有實質控制能力者應遵守公司法、證券交易法、商業會計法、政治獻金法、貪污治罪條例、政府採購法、公職人員利益衝突迴避法、上市上櫃相關規章、其他商業行為或其集團企業與組織營運所在地之相關法令,以落實誠信經營。

為使董事於執行職務時,其相關行為能符合公司道德標準,玉山2017年訂定「董事道德行為準則」,董事應遵循法令,避免為利益衝突及圖己私利之事項,應盡保密及忠實注意義務,禁止不公平及內線交易,並有責任保護及適當使用公司資產等,並對所有董事宣導相關內容,比例為100%。2018年訂定「負責人兼職管理辦法」,落實董事及經理人兼任職務之管理。

玉山重視誠信操守反貪腐,金控、子公司及公司具有實質控制力之組織與他人商業往來時,均先評估往來對象之合法性,充分了解對方之誠信經營狀況及遵守企業社會責任政策情形,明確表示拒絕直接或間接提供、承諾、要求或收受任何形式或名義之不正當利益,契約中明訂遵守誠信經營及企業社會責任條款。公司亦持續將企業文化及誠信精神延伸至子公司,為創造健全之金融市場與環境,子公司玉山銀行訂定「公平待客原則政策及策略」,落實公平合理、平等互惠及誠信原則,重視並保障金融消費者權益。

誠信經營管理之專責單位為公司治理暨提名委員會,負責協助董事會及管理階層制定及監督執行誠信經營政策與防範方案,並定期向董事會報告。

有關誠信經營政策執行,2018年相關實施情形如下:
教育訓練 法遵宣達 年度測驗
於各訓練班規劃法規、查核、風險管理、洗錢防制等系列課程,加強同仁法律常識並宣導觀念,針對流程面、作業面、系統面之風險與防範措施教育,合計360.5小時。除講授外,另以案例研討方式強化三道防線機制之概念,共同管理與預防不誠信行為。 2018年以「企業以誠為本以信待人、落實誠信經營永續經營」為主題,彙整誠信經營守則及內部重大資訊處理重要規範,透過案例研討,宣導執行業務時應注意之事項。 對全體同仁實施線上測驗,測驗範圍涵蓋玉山金控誠信經營守則、玉山金控誠信經營作業程序及行為指南。2018年度測驗重點為誠信經營商業活動、禁止不誠信行為與損害利害關係人利益、禁止內線交易遵守利益迴避、對公司智慧財產權之保密義務等。


定期檢核

誠信經營納入員工績效考核與人力資源政策,設立明確有效之懲戒制度。透過業管單位每半年自行查核及法令遵循自行評估,達到有效控管並落實執行,並由稽核單位獨立稽核,確保整體機制之運作,共同管理與預防不誠信行為之產生。2018年無發生貪腐情事及反競爭行為。

檢舉制度與檢舉人保護

為建立誠信透明之企業文化及促進健全經營,玉山提供多元暢通之溝通管道與申訴制度,同仁及外部人士均可透過多重管道與各管理階層進行反應:
玉山訂定「玉山金控檢舉案件處理辦法」,於官網建立並公告檢舉專線、檢舉電子郵件信箱、或郵寄信箱收件地址等受理管道,提供同仁及外部人士檢舉並受理犯罪、舞弊或違法等情事;亦建立「法令遵循通報與諮詢機制」之「發生重大違背法令情事」及「誠信經營守則事項」通報專線,同仁均可透過專線及時反應;此外,官網揭露獨立董事聯繫E-Mail(AuditCommittee@email.esunbank.com.tw)及利害關係人專區,提供員工、股東及利害關係人有效之溝通管道。

有關客訴及同仁意見,玉山持續蒐集,積極處理,並回饋給經營團隊做為決策參考。檢舉案件則依被檢舉對象之不同,指定合適之負責層級、調查單位及調查結果核定單位,法令遵循處為檢舉案件之受理單位,若檢舉案件涉及勞動相關法規,人力資源單位為專責單位負責受理,若被檢舉人為一般員工,由總經理指派適合無職務衝突人員組成具獨立行使職權之調查單位,調查結果將陳報總經理核可並通知被檢舉人所屬單位主管;若被檢舉人為董事或職責相當於副總經理以上之管理階層,則由稽核處為調查單位,調查結果將陳報至審計委員會複審並向董事會報告;玉山就檢舉人身分及檢舉內容保密並提供保護措施,相關檢舉案件將彙整併入年度誠信經營報告陳報公司治理暨提名委員會及董事會。

共受理外部檢舉案件22件、員工直接檢舉0件,並無涉及不誠信行為之情事,主要屬於業務服務爭議及作業流程方面之精進事項,在兼顧檢舉人身分保密前提下,已查明原委並採取適當之精進措施,落實誠信透明之行為。
各項檢舉管道 2016 2017 2018
員工直接檢舉 0 1 0
外部民眾檢舉 26 19 22
性騷擾事件申訴 0 0 0
經調查後確定違反誠信經營與行為規範 0 0 0

利害關係人問卷

玉山金控長期秉持「心清如玉、義重如山」的精神,在公司治理、顧客關懐、員工照顧、環境保護、社會參與等各項領域都用心投入,為更準確掌握及蒐集利害關係人意見,敬邀您回饋寶貴的意見,作為本公司制定企業社會責任政策的參考。

 

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