法令遵循

玉山長期關注海內外監管機關所推行之金融政策、法令之變更,於積極拓展業務的同時,亦嚴格遵循相關法令規定。
中期目標 長期目標
依風險基礎方法建立集團辨識、評估、控制、衡量、監控及獨立陳報法令遵循風險之程序、計畫及機制,以全面控制、監督及支援國內外各部門、分支機構及子公司之個別營業單位、跨部門及跨境之相關法令遵循事項。 形塑法遵意識,全體同仁在良好法令遵循文化的驅動下,自發性地遵守法令及各項業務規範,秉持誠信與紀律,落實「一切業務不得凌駕於風險之上,一切服務不得逾越法規之上」。

法令遵循自行評估

  • 訂辦理兩次法令遵循自行評估作業,檢核各單位執行業務是否遵循法令並督導改善完成。

向董事會及審計委員會報告法令遵循執行情形

  • 分別向董事會及審計委員會報告兩次,使治理單位及高階管理階層能充分掌握法令遵循事項之執行狀況。

法令傳達及諮詢

建立法令傳達及諮詢系統,法令遵循管理單位以電子郵件即時提供重要法令予各單位法令遵循人員,並張貼於內部網頁,供全體同仁業務參考。

法令協調及溝通

召開10次法令遵循主管會議,宣達重要法遵議題,分享執行經驗,並溝通、協調跨子公司之議題,確保集團內部意見一致。

內部規範檢視

督導各項作業及管理規章均配合法規適時更新,並依循溝通機制即時傳達予所有單位,使各項營運活動符合法令規定。

新商品(服務)法遵評估

  • 針對61項新商品、服務之申辦,透過「新商品服務法令遵循評估意見書」簽核流程,確認其符合法令及內部規範。

法令遵循執行情形之考核

對金控及各子公司辦理實施法令遵循執行情形評核,以提升法令遵循制度之有效性。

法令遵循實地訪查

透過實地訪查,了解受訪單位關於個人資料保護、防制洗錢及重點業務等法令遵循執行情形。2018年進行22場實地訪查,經由面對面溝通,讓受訪單位更清楚應加強或配合事項,並聽取受訪單位意見,增進雙向互動及對各單位法令遵循執行情形之掌握度。
年度 實地訪查場次 年度 實地訪查場次
2014 27 2017 21
2015 14 2018 22
2016 15

實地訪查海外分支機構法令遵循辦理情形

訪查香港、新加坡分行及柬埔寨子行,了解其重要法令傳達、法遵教育訓練及法遵追蹤事項執行情形,並追蹤其法遵缺失改善辦理情形,藉由面對面的溝通強化法遵治理。

法令遵循教育訓練及線上測驗

(一)外部課程:
參與臺灣金融研訓院、中華公司治理協會及臺灣證券交易所等機構舉辦之法令遵循課程共383班次以上,參訓員工5,772人次,總受訓時數計54,332小時。
(二)內部課程:
合計舉辦希望工程師培育班-銀行法務研討、新進行員訓練班-金融法規概述及法令遵循法規研討等各專業訓練班共135班次以上,參訓員工8,457人次,總受訓時數計248,296小時。
(三)其他:
每月提供法遵教材,由各單位於「法令遵循宣導時間」安排法遵宣導或提供線上教育訓練課程。2018年法令遵循宣導課程如下:
月份 訓練課程名稱 月份 訓練課程名稱
1月 內控三道防線及裁罰案例研討 7月 誠信經營暨內部重大資訊處理宣導
2月 個人資料保護宣導 8月 智慧型手機安全宣導宣導
3月 金融機構執行共同申報及盡職審查作業辦法宣導 9月 防制洗錢及打擊資恐重要規範宣導
4月 勞動法規及人力資源管理宣導 10月 金融消費者保護法相關規範線上教育訓練課
5月 2018 法令遵循講義 11月 檢舉案件處理辦法重要規範宣導
6月 銀行業務重要法規宣導 12月 銀行業務重要法規宣導
針對部分員工舉辦「法令遵循」e-Learning線上測驗,測驗及格標準為90分,測驗結果如表列,測驗未達標準及未應考之同仁,另行加強其法令遵循教育訓練,提升員工對於規範之了解。
應測驗總人數 及格人數 不及格人數 未應考人數 平均分數
7,716 7,597 3 116 97.91

強化全球金融法規遵循

繼美國實行海外帳戶稅收遵從法案(FATCA)後,經濟合作發展組織(OECD)為防範海外避稅,加強跨國稅務徵收機制,制訂多國稅務資訊「共同申報標準」(Common Reporting Standard, CRS),全球已有逾108個國家簽署加入。我國財政部於2017年11月發布「金融機構執行共同申報及盡職審查作業辦法」,玉山將陸續對顧客帳戶進行盡職審查,並配合財政部規劃於2020年6月與其它國家或地區進行資訊交換。玉山將配合主管機關政策、落實遵守國際金融法規,進一步實現平等的目標(SDG10)及強化全球金融機構(SDG17)。

利害關係人問卷

玉山金控長期秉持「心清如玉、義重如山」的精神,在公司治理、顧客關懐、員工照顧、環境保護、社會參與等各項領域都用心投入,為更準確掌握及蒐集利害關係人意見,敬邀您回饋寶貴的意見,作為本公司制定企業社會責任政策的參考。

 

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