誠信經營

玉山重視誠信經營,制定各項準則供玉山人遵循。誠信經營管理之專責單位為公司治理暨提名委員會,負責協助董事會及管理階層制定及監督執行誠信經營政策與防範方案,並定期向董事會報告。每一位玉山董事及高階經理人均簽署遵循誠信經營聲明書,聲明其從事商業行為過程中本於誠信經營原則,並積極協助董事會落實誠信經營之承諾及監督公司於內部管理及商業活動符合誠信經營等事項;每一位玉山人也都會簽署「玉山人服務守則與行為規範」,以高標準的自我要求,實踐誠信經營。相關準則如下:



玉山並連結員工績效與薪酬誠信經營納入員工績效考核與人力資源政策,設立明確有效之懲戒制度。透過業管單位每半年自行查核及法令遵循自行評估,達到有效控管並落實執行,並由稽核單位獨立稽核,確保整體機制之運作,共同管理與預防不誠信行為之產生。

誠信經營違反事件

1. 2019年玉山涉及反競爭行為、反托拉斯和壟斷行為的法律訴訟,共計0件。
2. 2019年玉山共計發生4件違反誠信經營事件,其中1件屬於違反反貪腐之情事。前述違反誠信經營事件之當事人共計4位均已離職,並促請相關單位確實檢討改善,加強誠信經營等教育宣導。
案例 違反類型 說明
1 貪腐事件 理財專員偽冒並不當挪用顧客款項。
2 個資保護 行員未經當事人同意,擅自查詢他人留存之個人資料。
3 行為紀律 行員出入不良場所,有損企業形象。
4 行為紀律 主管因職權之便,要求員工協助配合業務以外之事情。

檢舉制度與檢舉人保護

為建立誠信透明之企業文化及促進健全經營,本公司訂定「檢舉案件處理辦法」,明定受理及調查時程,設置專責受理單位、獨立調查單位,於官方網站及內部網站建立並公告檢舉專線、檢舉電子郵件信箱、或郵寄信箱收件地址等受理管道,供內部及外部人員使用,且對檢舉人身分予以保密,嚴禁施予不利人事措施,更開放匿名檢舉,積極防範不誠信、舞弊、犯罪行為。

2019年檢舉案件合計31件,其中28件屬顧客消費爭議案件,3件經調查後違反誠信經營相關案件(案例2、3、4)。在收到檢舉立即由法令遵循處受理,並由總經理指派適合調查單位,在兼顧檢舉人身份保密前提下,將相關調查結果向總經理報告並通知被檢舉人單位主管。3件均已查明原委並採取適當之精進措施,案件類型及後續處理如右。

玉山長期關注海內外監管機關所推行之金融政策、法令之變更,於積極拓展業務的同時,亦嚴格遵循相關法令規定。

 

依風險基礎方法建立集團辨識、評估、控制、衡量、監控及獨立陳報法令遵循風險之程序、計畫及機制,以全面控制、監督及支援國內外各部門、分支機構及子公司之個別營業單位、跨部門及跨境之相關法令遵循事項。

 

 

形塑法遵意識,全體同仁在良好法遵文化的驅使下,自發性地遵守法令及各項業務規範,秉持誠信與紀律,落實「一切業務不得凌駕風險之上,一切服務不得逾越法規之上」。

 



2019年法令遵循宣導課程如下:





2019年玉山金控及各子公司受主管機關裁罰及改善措施

2019年度經主管機關裁罰共有2件,經主管機關處以罰鍰,並無其他受主管機關裁罰之非金錢制裁案件。

  • 一、玉山銀行代理借款人投保住宅火災及地震基本保險,未即時因應106年法令調整,完成代理投保行用印之情事,經主管機關核處新臺幣20萬元罰鍰,實際上於主管機關查一、核前,玉山均已配合法令修訂內部規範並完成調整內部作業流程,確保整體代理投保程序符合法令規範。
  • 二、玉山銀行埔墘分行前理專,偽冒顧客開戶並將交易款項挪為己用,經主管機關核處新臺幣1,200萬元罰鍰。玉山第一時間關懷顧客並保障顧客權益,後續針對個案所涉偽一、冒開戶、轉帳提款、基金贖回等交易,我們重新檢視作業流程,針對高風險流程加強控管,包括精進存款開戶作業、轉帳照會確認機制、強化臨櫃取款或定存中解關懷一、措施、理專休假期間之系統與交易控管、高資產及久任理專名下顧客之第三人關懷訪查、精進對帳單寄送及退件之控管、風險樣態監控名單等強化及精進控管機制,確一、保顧客權益。



利害關係人問卷

玉山金控長期秉持「心清如玉、義重如山」的精神,在公司治理、顧客關懐、員工照顧、環境保護、社會參與等各項領域都用心投入,為更準確掌握及蒐集利害關係人意見,敬邀您回饋寶貴的意見,作為本公司制定企業社會責任政策的參考。

 

意見回饋